채권/펀드 - 증권·금융 뉴스, 4페이지

[김남현의 채권썰] 이창용 라코(RACO) 현실화...국고3년물 3% 가시권

채권시장은 다가오는 한 주에도 별다른 모멘텀 없이 약세(금리상승) 흐름을 이어갈 전망이다. 금리가 단기간 급등했던 만큼 숨고르기를 할 가능성은 있겠지만, 국고채 3년물 금리가 3%를 타진할 공산은 커 보인다. 채권시장은 지난 한주 약세흐름을 이어갔다. 다만, 2·3주전과 견줘보면 금리상승폭은 다소 줄어든 모습이다. 지난 한주간 하이라이트는 뭐니뭐니해도 이창용 한국은행 총재의 블룸버그TV 인터뷰였다. 그는 “금리인하 타이밍과 폭, 방향까지도 데이터에 달려 있다”면서도“서울 주택가격 상승세가 예상을 훨씬 웃돌았다”고 언급했다. 이는 당

2025-11-15 19:16

무디스, LG화학·LG엔솔 신용등급 ‘Baa2’로 강등…“레버리지 완화 더뎌질 것”

세계 3대 신용평가사 중 하나인 무디스가 LG화학과 LG에너지솔루션 신용등급을 기존 Baa1에서 Baa2로 한단계 하향 조정했다. 두 회사의 재무지표가 단기간 회복되기 어렵다는 판단에서다. 전망은 ‘네거티브’에서 ‘안정적(stable)’으로 변경했다. 14일 무디스는 “LG화학의 연결 레버리지(순차입금/EBITDA 기준)가 향후 12~18개월간 높은 수준을 지속할 것”이라며 등급 하향 배경을 설명했다. 핵심 자회사인 LG엔솔이 그룹 이익의 대부분을 차지하는 만큼 사실상 LG화학 연결 기준 실적 둔화와 부채 증가가 신용도 약화의 직접

2025-11-15 07:42

[채권마감] 베어스팁, 금리 또 연중 최고...미국채 약세+외인 선물매도+입찰부담

국고10년-3년 장단기금리차 한달만 최고...한은 구두개입도 약발 안먹혀 CD91일물 금리 2bp 오른 2.72% 고시, CD발행 이어지며 사흘째 상승 단기물, 절대금리 상승에 상대적 매력 vs 장기물, 손절물량 대기중 변동성 취약 예상 채권시장이 약세(금리상승)를 이어갔다. 주요구간 금리는 또 연중 최고치를 갈아치웠다. 단기물보다는 중장기물 금리 상승폭이 커 일드커브는 스티프닝(가팔라짐)됐다. 국고채 10년물과 3년물간 장단기 금리차도 한달만에 최고치를 또다시 경신했다. 최근 금리가 가파르게 오르면서 심리가 취약한 가운데 밤사이

2025-11-14 17:19

하루 9bp 오른 CD금리, 더 오를 듯..은행 자금경색 우려도

한은 50bp 기준금리 인상때 이후 3년1개월만 최대폭 상승 시장금리 반영 못했던 상황, 요구불예금 썰물과 채권형펀드 손실 및 레포펀드 등 영향 오늘도 농협·국민·하나·신한 등 은행들 CD발행 타진 중..2.80% 위로 올라야 양도성예금증서(CD) 91일물 금리가 하룻새 10bp 가까이 급등하는 이상 현상이 발생했다. 다만, 시장에서는 CD금리가 더 오를 것이라는 전망이 지배적이다. 14일 채권시장에 따르면 금융투자협회 고시기준 CD91일물 금리는 전일 9bp 상승한 2.70%를 기록했다. 이는 2022년 10월12일 31bp 급

2025-11-14 14:06

[채권마감] 이창용에 뺨 세게 맞은 시장 ‘패닉’, 금리 급등하며 연중최고

2년~10년물 장중 한때 10bp 넘게 폭등 연이은 은행채 발행 부담에 외인 선물 대량매도까지 겹쳐 한은 부공보관·기재부 긴급 진화에도 신통치 않은 약발..한은 부총재보까지 나서 기재부 긴급바이백 내지 한은 국고채 단순매입 등 시장안정화 조치 필요 주장 채권 강세(금리하락) 분위기가 하루를 버티지 못했다. 금리가 일제히 급등(가격하락)하며 주요구간 금리가 연중 최고치를 갈아치웠다. 특히 2년물부터 10년물까지 금리는 장중 10bp 넘게 급등해 사실상 패닉장을 연출했다. 믿었던 이창용 한국은행 총재한테 뺨을 세게 얻어맞은 모습이다.

2025-11-12 16:55

금리인하 기대감 약화에 금리 일제히 상승…회사채 수요예측 '활황'

금융투자협회가 12일 발표한 '2025년 10월 장외채권시장 동향'에 따르면 지난달 국내 채권시장은 한국은행의 금리 동결과 인하 기대감 약화로 금리가 상승 마감했다. 국채금리는 월 중반까지 글로벌 채권시장에 연동해 내림세를 보였으나 월말에는 상승 전환했다. 미중 무역갈등 재점화와 미국 지역은행 부실대출 논란 등으로 안전자산 선호 심리가 강화되며 한때 금리가 하락했지만, 이후 국내 요인들이 금리 상승을 주도했다. 한국은행이 지난달 24일 기준금리를 2.5%로 동결하고, 포워드 가이던스가 매파적으로 변화하면서 금리 인하 기대감이 약화

2025-11-12 10:09

채권시장 바로미터 뉴스심리지수, 역대 최고 찍고 고공행진 중

주식 활황에 성공적 APEC 개최 및 한미 관세협상 타결 영향 채권금리 1~2주 선행..채권 의미있는 강세 반전 힘듦 시사 경제성장률(GDP)은 물론 채권시장 금리의 선행지표 역할을 하는 뉴스심리지수(NSI, News Sentiment Index)가 역대 최고치를 경신했다. 이후 반락하긴 했지만 여전히 고공행진을 이어가는 모습이다. 12일 한국은행에 따르면 3일 NSI가 127.84까지 치솟았다. 이는 한은이 관련통계를 집계하기 시작한 2005년 1월 이후 역대 최고치다. NSI는 9일 현재 114.78을 기록 중이다. NSI는

2025-11-12 09:59

채권시장 오늘의 입찰

◇ 한국은행 통안1년 - 종목 : 00000-2611-0100(26.11.9) - 수량 : 0.7조 - 입찰 : 10시~10시10분 - 매출 : 13일(목) 익일매출 ◇ 한국가스공사A1전단채 - 만기 : 33일물(25.12.15) - 수량 : 800억 - 입찰 : 9시~9시30분, 금리제시 - 발행 : 12일(수) 당일발행 ◇ 한국자산관리공사(사)(특AAA) - 만기 : 3년(월) - 수량 : 1000억 내외 - 입찰 : 9시30분~10시, 3사 자기민+-스플제시 - 발행 : 13일(목) 익일발행 - 전일민평금리 : 2.948%(국

2025-11-12 09:10

[채권마감] 얼마만에 강세인가…불스팁, 장단기금리차 한달만 최대

보름여만 전구간 강세..외인 3선 매수+과도한 금리상승 일부 되돌림 주가·환율 상승에도 강세, 호재 재료시 예상보다 강세 보일수도 vs 금리레벨 외에 우호적 재료없어, 여전히 보수적으로 접근할 때 채권시장이 실로 오랜만에 강세(금리하락)를 기록했다. 5년물 이하 구간은 이틀연속 강세를 보였고, 20년물 이상 구간에서는 2주일여만에 강세로 돌아섰다. 주요종목 전구간에서 강세를 보인 것은 지난달 24일 이후 보름여만이다. 단기물이 중장기물 대비 상대적으로 강했다. 이에 따라 국고채 10년물과 3년물간 장단기금리차는 한달만에 최대치를

2025-11-11 17:06

PF 유동화시장, 위기 넘고 ‘안정 속 구조 복원’ 단계 진입

올 9월 말 잔액 46.8조… 주거시설·수도권 중심 회복세 뚜렷 국내 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 유동화시장이 3년만에 뚜렷한 회복세를 보이며 ‘위기 탈출 후 체질 재정비’ 단계에 들어섰다는 평가가 나왔다. 레고랜드 사태 이후 단기자금 경색과 신용 리스크 확산으로 위축됐던 시장은 금리안정과 차환여건 개선에 힘입어 유동성 위험이 크게 완화됐다는 것이다. 다만 발행 증가가 신규 사업 확대로 이어지지 못하고, ‘유지형 회복’에 머물고 있다는 평가다. 11일 나이스신용평가에 따르면 올 9월 말 기준 PF 유동화증권 잔액은 46조8000

2025-11-11 10:54

채권시장 오늘의 입찰

◇ 한국도로공사(특AAA) - 만기 : 10년/ 30년 - 수량 : 1000억 내외/ 500억 내외 - 입찰 : 9시30분~10시, 3사 자기민+-스플제시 /10시30분~11시, 3사 특등급민+-스플제시 - 발행 : 12일(수) 익일발행 - 전일민평금리 : 3.406%(국10+17.6비피)/ 3.339%(국30+19.4비피) ◇ 대구교통공사(특AA+) - 만기 : 3년(28.11.10, 금) - 수량 : 100억 - 입찰 : 10시~11시, 금리제시 - 발행 : 12일(수) 익일발행 - 전일민평금리 : 3.195%(국3+33.3비피

2025-11-11 09:03

원·달러 NDF 1454.5/1454.9원, 5.2원 상승..미 셧다운 종료 기대

역외환율이 상승했다. 미국 연방정부 셧다운(일시 업무정지) 종료 기대감이 영향을 미쳤다. 앞서 미 연방의회 상원은 예산안 합의에 대한 절차적 표결을 가결 시켰다. 여기에 다카이치 사나에 일본 총리가 대규모 경기부양책을 추진하겠다고 밝히면서 엔화가 다시 154엔대로 올라섰다. 이에 따라 글로벌 금융시장에서 달러화는 강세를 기록했다. 10일(현지시간) 뉴욕 차액결제선물환(NDF)시장에서 원·달러 1개월물은 1454.5/1454.9원에 최종 호가되며 거래를 마쳤다. 이는 최근 1개월물 스왑포인트 -1.90원(서울외환중개 기준)을 감안하면

2025-11-11 07:55

[채권마감] 커브스팁, 외인 3선 매수·10선 매도+환율 하락

미 연방정부 셧다운 해소 기대감에 아시아장서 미국채 금리 상승 크레딧채 우려 지속 매수는 짧게 대응 vs 한은 금리인하 기조 여전 저가매수 엿봐야 채권시장이 5년물까지 중단기물은 강세(금리하락) 10년물이상 장기물은 약세(금리상승)로 엇갈렸다. 이에 따라 중단기구간은 나흘만에 연중 최고치를 벗어난 반면, 10년물은 나흘째 20년물 이상은 9거래일연속 연중 최고치를 이어갔다. 장중엔 등락을 반복했다. 우선 지난주말 미국채 금리가 오른 탓에 개장초 약세 출발한 가운데 외국인이 3년 국채선물을 대량 매집하면서 강세전환하기도 했다. 이후

2025-11-10 17:07

[김남현의 채권 왈가왈부] 내년 4월 WGBI 편입전까진 약세장 불가피

이창용 라코(RACO)+북클로징+재정 조기집행에 따른 국고채 발행 집중 채권시장이 최근 사실상 패닉장을 연출하고 있다. 국고채 3년물 금리가 2.8%를 돌파하는 등 주요 구간 금리가 연일 연중 최고치를 갈아치우는 모습이다(가격 하락). 환매조건부채권(RP) 7일물 금리인 한국은행 기준금리와 국고채 3년물간 금리차도 7일 기준 39.4bp에 달해 2023년 11월3일(44.9bp) 이후 2년만에 최대폭을 경신했다. 금리 상승폭도 가팔라 최근 한달새 30bp를 전후한 오름폭을 보였다(10월2일 대비 11월7일 기준). 이같은 분위기는

2025-11-10 14:22

채권시장 오늘의 입찰

◇ 한국은행 통안 91일물 - 종목 : DC026-0210-0910(26.2.10) - 수량 : 1조 - 입찰 : 10시~10시10분 - 매출 : 11일(화) 익일매출 ◇ 기획재정부 국고 3년 선매출 - 종목 : 25-10 - 수량 : 1.5조 - 입찰 : 9시40분~10시 - 매출 : 11일(화) 익일매출 ◇ 기획재정부 국고 3년 본매출 - 종목 : 25-4 - 수량 : 1.5조 - 입찰 : 10시40분~11시 - 매출 : 11일(화) 익일매출 ◇ 고양도시관리공사(특AA0) - 만기 : 2년(목) - 수량 : 500억 - 입찰 :

2025-11-10 09:13

[김남현의 채권썰] 자기실현적 예언에 빠지다

이창용 라코(RACO)+3선 미결제·채권 대차잔액 역대 최고+원·달러 환율 상승 국고3년물-기준금리 격차 40bp 육박, 직전 최고치였던 60bp 수준 염두에 둬야 채권시장이 지난 한주 약세장을 지속했다(금리상승). 주요구간별로 20bp 가까이 올랐고, 국고채 3년물 금리가 2.8%를 돌파하는 등 연일 연중 최고치를 갈아치웠다. 20bp 넘게 올랐던 전주와 비교하면 오름폭이 다소 줄긴 했지만, 금리가 상당 수준까지 오른 상태에서 추가로 더 큰 폭으로 올랐다는 점에서 시장 참가자들이 체감하는 심리는 더 위축될 수밖에 없었다. 특히,

2025-11-08 23:38

[채권마감] 증권사 채권팀 해체설+한전채 입찰부진…금리 또 연중 최고

불안심리가 약세장으로 이어진 자기실현적 예언장..크레딧물 손절도 이어져 3년물 1년만에 2.8% 돌파..10년이상 초장기물 금리 1년4개월만 최고 한전채 3년물 10bp 넘게 급등해 3%대 진입, 1년1개월만 최대폭 상승에 11개월만 최고 연말 꼬인 수급에 매수주체가 없다, 리스크 관리에 집중할 때 vs 한은 금리인하 기조에 단순매입도 기대, 손절보단 추가 매수할 때 채권시장이 힘 한번 못 쓰고 속절없이 밀렸다(약세, 금리상승). 사실상 패닉장을 연출한 가운데 주요구간 금리가 비교적 큰 폭으로 오르며 또다시 연중 최고치를 갈아치웠

2025-11-06 17:15

채권대차잔액 145조 돌파 ‘1년7개월만 최고’..매도헤지+차익거래

채권 대차거래잔액이 145조원을 돌파하며 1년7개월만에 최고치를 경신했다. 최근 금리상승에 따른 매도헤징과 함께 10년 국채선물 현선물 저평확대에 따른 차익거래가 맞물린 때문이란 분석이 나오고 있는 중이다. 채권시장에 따르면 5일 기준 채권 대차거래잔액은 145조3532억원을 기록했다. 이는 지난해 4월29일 기록한 145조3917억원 이후 최고치다. 불과 2주일여전인 지난달 21일 138조1499억원과 견줘보면 7조2000억원 가량이 급증한 셈이다. 특히, 10년 국채선물 바스켓 종목인 24-13과 25-5종목의 경우 같은기간 각

2025-11-06 10:49

채권시장 오늘의 입찰

◇ 중소벤처기업진흥공단(사)(특AAA) - 만기 : 10년(수) - 수량 : 500억 내외 - 입찰 : 9시30분~10시, 4사 자기민+-스플제시 - 발행 : 7일(금)익일발행 - 전일민평금리 : 3.266%(국10+13.6비피) ◇ 경기주택도시공사(특AAA) - 만기 : 3년(화)/5년(목) - 수량 : 1400억/400억 - 입찰 : 9시30분~10시, 3사 특등급민+-스플제시 - 발행 : 7일(금)익일발행 - 전일민평금리 : 3년 2.991%(특3+22.4비피) 5년 3.158%(특5+23.7비피) ◇ 한국전력공사(특AAA)

2025-11-06 09:06

[채권마감] 검은수요일 비켜 갔으나…금리 연중 최고

외인 선물 매도속 10선 대량 매도...장중 미국채 강세 연동하기도 국고3년-기준금리차 2년만 최대...국고10년-3년 장단기금리차 한달만 최대 우호적 금리 레벨이나 미국장 불안·셀코리아 등에 심리 취약 미국장 안정 우선..상하방 변동성 장세 이어질 듯 채권시장이 약세(금리상승)를 기록했다. 특히 통안채 2년물부터 국고채 50년물까지 주요구간 금리는 연중 최고치를 갈아치웠다. 20년물 이상 초장기물이 그나마 상대적으로 강했다. 국고채 3년물과 환매조건부채권(RP) 7일물 금리인 한국은행 기준금리간 격차는 2년만에 최대치를 경신했다

2025-11-05 17:23

효성, 효성화학에 5000억 금융지원…나이스신평 “모회사 우발채무 부담 확대”

자금보충 약정·영구전환사채·백금 매입 등 복합 지원 효성화학 유동성 숨통, 신용도 하방압력은 지속 효성이 자회사 효성화학의 유동성 위기를 완화하기 위해 총 5000억원 규모의 재무적 지원에 나선 가운데 모회사 차입부담 및 우발채무 리스크가 커지는 만큼 중장기 재무안정성 모니터링이 필요하다는 평가가 나왔다. 5일 나이스신용평가에 따르면 효성(A2)은 지난달 31일 효성화학(BBB/N, A3)의 재무구조 개선을 목적으로 한 지원 계획을 발표했다. 주요 내용은 △2000억원 규모의 자금보충 약정 △1000억원의 영구전환사채(CB) 인수

2025-11-05 15:20

채권시장 오늘의 입찰

◇ 한국은행 통안 2년 - 종목 : 02500-2710-0203(27.10.2) - 수량 : 2.5조 - 입찰 : 10시~10시10분 - 매출 : 6일(목) 익일매출 ◇ 한국가스공사 A1 전단채 - 만기 : 23일물(12.8) - 수량 : 1900억 - 입찰 : 9시~9시30분, 금리제시 - 발행 : 5일(수) 당일발행 ◇ 한국도로공사(특AAA) - 만기 : 10년(화) - 수량 : 1000억 내외 - 입찰 : 9시30분~10시, 3사 자기민+-스플제시 - 발행 : 6일(목)익일발행 - 전일민평금리 : 3.243%(국10+16.1비

2025-11-05 09:38

[채권마감] 장막판 역전극 ‘강세반전’…오버헤지 되돌림+손절 피로감

CPI·30년물 입찰 우려·증권사 손절설·대통령 시정연설에 3년물 장중 2.8% 등정 20년물 이상 초장기물은 5거래일째 연중 최고..장단기금리차 한달만 최대 당분간 변동성 장세 조심스런 접근 필요 vs 공포상황 마무리 국면 조정시 저가매수 한은 추가 금리인하 여부에 따라 달라지겠지만, 3년물 기준 2.70% 중심 등락할 듯 채권시장이 장막판 역전극을 연출하며 강세(금리하락) 반전에 성공했다. 국고채 3년물의 경우 장중 2.8%를 찍고 반락하는 모습이었다. 다만, 국고채 20년물 이상 초장기물은 약보합 수준까지만 되돌리는데 그쳤다

2025-11-04 17:10

한신평, 국내 가전 중국 추격·관세 부담에 ‘신용도 분기점’

LG전자, 관세·비용 압박에도 이익률 4% 유지…B2B·플랫폼 전환이 관건 국내 가전업계가 스마트폰·TV·백색가전 등 핵심 제품군에서 글로벌 선두권을 지키고 있지만, 구조조정과 경쟁격화 등 불안 요인도 커지고 있다는 분석이 나왔다. 4일 한국신용평가는 ‘국내 가전산업 실적 호조 속 리스크 요인과 신용도 전망 점검’ 보고서에서 “국내 가전업체들은 여전히 안정적 실적을 유지하고 있으나, 중국 업체의 추격과 보호무역 확산 등으로 도전적인 사업환경에 직면해 있다”고 진단했다. 한신평에 따르면 글로벌 가전수요는 선진국 보급률 포화와 경기

2025-11-04 14:32

한은 “국고채 단순매입 계획 없다”

“금리 급변동하는 불안상황 아냐”, “RP매매 담보채 아직 부족하지 않아” 한은 현재 국고채 보유잔액 22조6000억..9600억 보유 15-8종목 다음달 만기도래 한국은행이 당분간 국고채 단순매입 계획이 없다고 밝혔다. 4일 한은 관계자는 “최근 금리가 오르는게 추세적으로 보인다. 금리 급변동에 따른 불안상황은 아니다. 과거 시장 안정화 차원에서 매입한 적이 있지만 지금은 그럴 상황이 아니다. 또, (한은에) 담보가 부족해서 매입할 상황도 아니다”라고 말했다. 그는 또 “현재 시장안정화 차원이나 담보채권 확보 차원에서 (국고채

2025-11-04 10:25

채권시장 오늘의 입찰

◇ 기획재정부 국고 30년 - 종목 : 25-7 - 수량 : 4.1조 - 입찰 : 10시40분~11시 - 매출 : 6일(목) 매출 ◇ 한국가스공사 A1 전단채 - 만기 : 22일물(11.25) - 수량 : 1700억 - 입찰 : 9시~9시30분, 금리제시 - 발행 : 3일(월) 당일발행 ◇ 한국지역난방공사(특AAA) - 만기 : 5년(녹색, 금)/7년(녹색, 목)/10년(일반, 일) - 수량 : 900억/600억/500억 - 입찰 : 9시~10시, 해당국고+스플제시 - 발행 : 11일(화) - 전일민평금리 : 5년 3.026%(국5

2025-11-04 08:53

[김남현의 채권썰] 빅이벤트 마무리, 패닉장 진정될 듯

채권시장이 지난 한주 그야말로 패닉장을 연출했다. 통안채 2년물부터 국고채 50년물까지 주요구간 금리는 10bp(1bp=0.01%포인트) 넘게 급등했으며, 국고채 금리는 전구간에서 연중 최고치를 새로 썼다. 특히 내주 입찰을 앞둔 국고채 30년물은 17.6bp나 급등한 2.985%에 거래를 마쳤다. 금리는 가격과 반대로 움직인다는 점에서 결국 채권값이 폭락한 것이다. 모르긴 몰라도 채권시장 참여자들에게 10월의 마지막 밤은 가수 이용의 ‘잊혀진 계절’을 떠올리기 충분했을 것으로 보인다. 경주 아시아태평양경제협력체(APEC) 회의를

2025-11-01 23:30

한신평, 미래에셋생명 보험금지급능력 ‘AA 안정적’ 신규 평가

변액보험 중심 영업 기반·우수한 자본적정성 반영 한국신용평가는 24일 미래에셋생명보험의 보험금지급능력을 ‘AA 안정적’으로 신규 평가했다. 변액보험 중심의 안정적 영업기반과 양호한 수익성, 우수한 자본적정성이 주요 근거로 제시됐다. 한신평에 따르면 미래에셋생명은 변액보험 및 퇴직연금 부문에서 15% 내외의 시장점유율을 확보하며 업계 내 견조한 지위를 유지하고 있다. 변액보험과 퇴직연금 중심의 포트폴리오에 더해, 최근에는 건강보험 등 보장성보험 비중을 확대하면서 수익원 다변화를 추진 중이다. 한신평은 “IFRS17 도입 이후 이차손

2025-10-27 17:21

[채권마감] 20·30년금리 연중최고, 코스피 4000 축포+이재명 대통령 발언

주요 연물 금리 연중 고점 근접..이 대통령 금리동결 지지+3분기 GDP 호조 전망 저가매수보다는 보수적 접근 필요..증시 및 한미·미중 관세협상 지켜봐야 채권시장이 약세(금리상승)를 기록했다. 주요 연물 금리가 연중 고점에 근접한 가운데 국고채 20년물과 30년물은 연중 최고치를 경신했다. 주말사이 미국 소비자물가(CPI)가 예상을 밑돌면서 뉴욕 3대 증시가 사상최고치를 경신한데다, 국내 주식시장에서도 코스피가 사상 처음으로 4000 고지를 등정하는 등 위험선호 확산이 영향을 미쳤다. 이날 코스피는 101.24포인트(2.57%)

2025-10-27 16:55

신영증권 등 6개사, 10월 통안채 우수대상기관 선정 - 한은

한국은행은 27일 신영증권 등 6개사를 10월중 통화안정증권 발행 우수대상기관으로 선정했다. 우수기관은 모두 증권사로 신영증권 외에도 아이엠(iM)증권, 하나증권, 한국투자증권, 현대차증권, NH투자증권이다. 이들 기관은 29일 한은이 실시하는 10월 정례모집에 모집II(우선모집)에 참여할 수 있는 권한을 갖는다. 정례모집 대상 종목 및 규모는 금융시장 상황과 시장 수요 등을 감안해 28일 오후 4시30분 경 공고할 예정이다.

2025-10-27 16:05