하나금융지주, 자산건전성 양호 - 푸르덴셜증권

푸르덴셜증권은 21일 하나금융지주에 대해 투자의견 ‘매수’와 목표주가 5만6000원을 유지했다.

성병수 연구원은 “하나금융은 공격적인 성장 전략에 반해 마진 방어에 성공하였으며, 분기별 마진이 하락하고 있으나 최근 경쟁 완화 움직임으로 향후 마진 하락이 제한적일 것”이라고 전망했다.

또한 “자산건전성이 양호한 상황을 유지하고 있고, SOHO대출 증가로 건전성 우려가 있었으나 실제로 담보대출 중심으로 건전성 우려가 크지 않으며, ROE 수준에 비해 PBR 1.2배는 타은행 대비 저평가 매력이 있다”고 덧붙였다.