[2015 마켓리더 대상] 한국투자증권, 생애주기별 추천 포트폴리오 투자 서비스 제공

한국금융투자협회장상 연금 부문

▲유상호 한국투자증권 사장

100세 시대를 맞아 국민연금, 퇴직연금과 함께 3층 연금보장 상품으로 꼽히는 개인연금에 대한 관심이 커지고 있다. 한국투자증권 라이프(Life) 컨설팅부는 이러한 추세에 발맞춰 생애주기에 필요한 은퇴, 연금, 보험, 세무 등 종합컨설팅 서비스를 제공해 연금 부문에서 업계 최강자로 평가받고 있다.

라이프(Life) 컨설팅 서비스는 크게 연금컨설팅과 세무컨설팅으로 구분된다. 연금컨설팅은 5년 이상 장기투자를 목적으로 개인의 생애주기별 특성과 위험 성향을 고려해 맞춤형으로 설계된 연금저축 포트폴리오를 제시하고 모니터링하는 서비스를 제공한다. 세무컨설팅은 사전증여, 양도, 상속 등을 대비한 자산이전의 의사결정 시 장기적인 세부담 최소화 관점에서 최적의 실행 방안 도출을 위한 컨설팅을 제공한다. 이러한 노력에 힘입어 한국투자증권 개인연금 잔고는 2015년 9월 말 기준 1조6700억원으로 금융투자 업계에서 최대 규모다. 연금펀드 가입자 수도 10만 계좌를 넘었다.

또 한국투자증권은 연금저축계좌의 포트폴리오 투자를 돕고자 다양한 시스템을 개발했다. 연금저축계좌의 가장 큰 특징은 하나의 계좌에 여러 연금 펀드를 담을 수 있어 투자 위험을 줄일 수 있게 설계한 점이다. 연금저축계좌는 국내외 주식·채권 등 다양한 연금저축펀드에 포트폴리오 투자가 가능하다.

특히 연금저축펀드는 환매수수료가 없어 언제든지 수익을 실현할 수 있으며, 일반펀드 대비 보수가 낮은 장점이 있다. 따라서 연금저축계좌의 포트폴리오 투자를 손쉽게 하도록 매직솔루션과 비율매수서비스 시스템을 제공하고 있다.

매직솔루션은 포트폴리오 투자를 위한 효율적인 도구로 전문적인 투자 제안을 고객이 편리하게 활용할 수 있는 시스템이다. 매직솔루션은 최적의 포트폴리오 제공을 위해 월간 엄선된 상품을 선정해 추천하고 있으며, 입력 정보를 최소화해 간편하게 추천 포트폴리오 보고서 등 다양한 고객 성과 정보를 제공해 준다.

그 외에도 추천 포트폴리오를 편리하게 매매할 수 있는 기능을 제공해 주고 있으며, 추천 포트폴리오 변경 안내, 매월 수익률 알림, 분기마다 수익률 정기보고서 등 지속적인 사후관리 서비스를 제공한다.

비율매수 서비스는 연금저축 계좌에 입금한 금액에 대해 사전에 정한 펀드별 비율대로 연금저축펀드를 자동으로 매수해 주는 시스템이다. 여러 연금저축펀드에 자동으로 입금하고자 할 때, 펀드별 자동이체 신청을 별도로 해야 하는 번거로움이 있었다면, 비율매수 서비스는 한 번의 신청으로 여러 펀드에 비율대로 입금할 수 있다. 비율매수 서비스의 특징은 여러 연금저축 펀드에 분산 투자로 위험 관리가 가능하고, 언제든지 매수 종목과 매수 비율을 변경할 수 있어 교체 매수가 편리하다는 것이다.