[하반기 유망 상품] 신한금융투자, 신한명품 미래설계랩

리밸런싱으로 중수익 추구… 1년 수익률 14.92%

신한금융투자는 하반기 재테크 상품으로 리밸런싱 대표상품인 ‘신한명품 미래설계랩’을 추천했다.

이 상품은 자산 리밸런싱(재조정)을 통해 중수익을 추구하는 증권업계 대표 상품이다. 위험수준을 철저히 관리한 중수익 포트폴리오를 구축해 매년 일정 수익을 쌓고, 저평가 국면에서는 레버리지를 활용해 초과수익을 추구하는 것이 기본적인 투자전략이다. 가치주, 롱숏, 하이일드, 배당주, 해외주식, 뱅크론 등 다양한 자산군에 걸쳐 자산배분을 시행하며, 중국, 일본, 미국, 유럽 등 다양한 국가에 투자한다.

이러한 운용전략으로 최근 1년간 수익률 14.92%를 기록하는 등 우수한 성과를 보이고 있다. 특히 브렉시트 여파 등으로 세계 증시가 출렁인 최근 2개월간 6.48%의 수익률을 기록했다. 6개월 기준으로 보면 수익률이 11.20%에 달한다.

운용전략을 살펴보면, 브렉시트 이슈로 인한 증시 변동성에 대비해 위험자산 비중을 47% 수준까지 줄이고, 유동성을 53% 수준으로 대폭 확보했다. 실제 브렉시트가 발생하고 코스피 지수가 1900선 초반까지 하락한 시점에서 코스피(KOSPI)200 지수에 투자하는 레버리지 상장지수펀드(ETF)를 40% 수준으로 편입해 약 1개월 만에 10% 내외의 수익을 냈다.

이처럼 미래설계랩의 가장 큰 특징이라고 할 수 있는 적극적인 리밸런싱은 체계적인 운용시스템과 인적 자원이 뒷받침되기에 가능하다. 판매 현장의 지점장부터 리서치, 상품제조ㆍ운용 담당 임원까지 참여하는 상품전략위원회와 그 산하 조직인 미래설계랩 소위원회에서 시장 국면을 진단하고, 리밸런싱 전략, 매매시점, 상품 투자 비중 등 운용에 필요한 사항을 논의해 이를 토대로 상품 운용이 진행된다. 리밸런싱 비용이 따로 들지 않는다는 점도 빼놓을 수 없는 강점이다.

신한금융투자 이재신 랩운용부장은 “일정한 자산비중을 비켜야만 하는 일반 주식형 펀드와 달리, 위험자산의 비중을 유연하게 조절할 수 있는 탄력적인 운용전략이 성공적인 리밸런싱을 가능케 했다”며 “장기투자를 통해 꿈의 은퇴자산을 만들어주는 훌륭한 투자방안이 될 수 있을 것”이라고 전했다.

한편 이 상품은 신한금융투자와 신한은행 영업점에서 가입할 수 있다. 최소 가입금액은 3000만 원이다. 투자자산의 가치 변동에 따라 원금 손실 가능성이 있으며, 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않는다. 수수료는 연간 1.6%다.