슈로더운용 "글로벌 투자자 51%, 투자지식에 과신"

"평균보다 떨어진다" 답변은 고작 13%…‘슈로더 글로벌 투자자 스터디 2016’조사 결과

전세계 투자자들 2명중 1명꼴로 자신의 투자 지식에 대해 '평균이상'이라고 생각하는 것으로 나타났다. 반면 단지 13%만이 투자에 대한 자신의 이해 수준이 '평균 이하'라고 봤다.

22일 글로벌운용사인 슈로더운용이 발표한 ‘슈로더 글로벌 투자자 스터디 2016’ 설문조사에 따르면 설문조사에 참여한 전세계 투자자들 중 51%는 투자에 대한 자신의 이해도가 평균 투자자보다 높다고 주장했다. 즉, 많은 투자자들이 스스로의 이해도를 과신하는 응답을 한 것이다.

특히 독일, 영국, 그리고 미국의 투자자들이 자신의 투자지식에 대해서가장 크게 자신감을 나타냈다. 세계에서 가장 인구가 많은 중국 및 인도의 투자자들도 자신의 이해도를 과대 평가하는 경향을 보였다. 중산층이 증가하고, 재무계획 설계 개선 필요성이 커지고 있는 중국과 인도에서도 투자자들은 투자에 대한 자신의 판단력에 대해 강한 믿음을 갖고 있었다.

또한, 18~35세의 밀레니엄 세대 투자자들이 36세 이상 투자자보다 자신을 과신하는 경향이 더 컸다. 밀레니엄 세대 투자자 중 61%가 평균 투자자보다 자신의 이해도가 높다고 평가한 반면 36세 이상 투자자의 경우 45%만이 그렇게 답했다. 향후 재무계획 설립과 부의 축적 능력에 중요한 영향을 끼칠 수 있는 대목이다.

투자자들은 평균적으로 9.1%의 인컴수익을 기대하고 있다고 답했다. 하지만 대부분의 선진국 채권 쿠폰이자율은 제로(0) 수준에 가깝고, 주식 배당수익률은 약 3%에 불과한 상황이다.

반면, 전세계 투자자의 63%가 자산운용사의 업무를 제대로 알고 있지 못하고 있는 것으로 파악됐다.

슈로더 관계자는 "이 같은 기대 인컴수익률에 대한 설문조사 결과는, 투자자가 자신의 투자 이해도에 대해 과신하고 있고, 이로 인해 장기적으로 재무설계에 어려움을 맞게될 수 있다는 연구 결과를 뒷받침한다"고 분석했다.

한편 이번 설문조사는 28개국 2만여명의 투자자들을 대상으로 진행됐으며, 이 중 한국투자자는 500여명이 대상이었다.