금감원, 금융사 운영리스크 모니터링 강화

금융감독원은 일부 금융회사에서 직원의 예금횡령, 총기 강도사건 등 금융사고가 발생함에 따라 금융회사 직원들의 도덕적 해이에 따른 운영리스크 증가에 대비할 필요가 있다고 판단, 금융회사의 운영리스크 관리시스템에 대한 모니터링을 강화해 나갈 예정이라고 13일 밝혔다.

이를위해 금감원은 우선 이날 전 금융회사에 공문을 보내 내부통제 강화를 위한 직원 교육 및 점검을 강화하도록 요청하고 CEO, 감사 및 준법감시인과의 면담을 통해 운영리스크 관리실태를파악하는 한편 자체규율시스템이 취약한 비은행 금융회사를 중심으로 현장점검을 실시하는 등 금융회사가 내부통제를 강화하도록 유도해 나갈 계획이다.

검사국별로 국장 또는 RM팀장이 금융회사를 방문해 경영진(감사 포함), 준법감시인 등 임원과 면담 실시, 운영리스크 증가에 대한 대응방안을 마련하게 된 취지를 설명하고, 금융사고 예방 등 자체 내부통제활동 강화 당부할 방침이다.

내부통제기능이 취약한 비은행 금융회사를 중심으로 본점 및 영업점 1～2개를 샘플링, 소규모의 현장점검을 실시해 위규사례 지적 보다는 시스템이 제대로 갖추어져 있고 작동하는 지 여부를 집중 점검한다.

지방에 본점이 소재하는 금융회사에 대해서도 금감원의 4개 지원이 경영진면담 및 현장점검 실시하는 한편 전 금융회사에 내부통제 강화 협조요청 공문 발송, 일부 직원들의 도덕적 해이로 발생 가능한 운영리스크에 대비해 내부통제관련 모니터링, 교육 및 점검 등 강화 당부할 예정이다.