[증권특집] 교보證, 'SH 해피 라이프 연금펀드'

연금저축과 적립식펀드 효과를 동시에

교보증권이 추천한 'SH 해피 라이프 연금펀드'는 개인의 안정된 노후생활을 위해 일정금액을 적립해 차후 연금으로 원리금을 수령하는 장기 세제혜택상품이다.

장기·분산투자 원칙을 통해 위험은 줄이고 높은 수익을 기대해 볼 수 있으며 매년 납입금액의 100%(연 300만원 한도)내에서 과세표준액이 8800만원을 초과할 경우 최대 115만원의 소득공제 혜택이 부여된다.

'SH 해피 라이프 연금 펀드'는 Tops Value 주식 펀드와 동일한 운용 방식의 국내 주식형, 주식혼합형, 채권형, BRICs국가에 투자하는 브릭스주식형 등 위험·수익 구조가 다른 4가지 다양한 상품으로 구성돼 상황별 대응 투자가 가능하다는 장점이 있다.

또한 위 4가지 상품을 연 2회 자유롭게 상품간 전환이 가능해 시장 상황, 연령, 투자기간 등에 맞추어 효율적인 투자전략수행이 가능하다.

'SH 해피 라이프 연금 펀드'의 가입요건은 만 18세 이상의 국내 거주자로 분기 300만원 한도내에서 10년 이상 가입해야한다. 적립기간 및 지급기간은 연단위로 연장 또는 단축할 수 있으며 5년 이상의 기간동안 지급신청하면 된다.

교보증권 전국 영업점을 통해서 가입할 수 있으며 이미 타사에서 가입한 연금저축 투자자도 연금저축 이전제도를 통해 가입이 가능하다.