[단독] FIU, 코인마켓 거래소 현장 검사 착수…첫 타자는 '지닥'

FIU, 23일 지닥에 “현장 검사 착수” 통보문 보내
코인마켓 및 지갑 사업자 ‘AML 체계’ 점검할 계획

금융당국이 코인마켓 거래소 지닥을 대상으로 현장 검사에 나섰다. 금융당국이 현장 검사를 통해 코인마켓 거래소를 본격적으로 들여다보는 건 이번이 처음이다.

2일 가상자산 업계에 따르면 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 가상자산 거래소 지닥에 지난달 23일 현장 검사를 예고하는 통보문을 보냈다. 본격적인 검사는 6일부터 이뤄질 계획이다. FIU는 자금세탁방지(AML) 체계 구축 및 운영 현황을 중심으로 현장 검사를 진행할 것으로 알려졌다.

앞서 FIU는 1월 30일 국민의힘 디지털자산특위가 개최한 민당정 간담회에 참석해 지난해 원화마켓 현장 검사에 이어 올해 코인마켓 사업자와 지갑사업자를 중심으로 AML 체계를 점검하겠다고 밝힌 바 있다.

이동욱 FIU 가상자산검사과장은 "이용자 수, 거래금액, 요주의 대상 여부 등을 종합적으로 고려해 검사 대상을 선별하고, 원화마켓으로 전환하는 코인마켓 사업자의 AML 체계에 대해 우선 점검할 계획”이라고 말했다. 이는 현금을 가상자산으로 전환하는 과정에서 자금세탁 위험성이 더 높은 점을 고려했기 때문이다.

지난해 FIU는 코인마켓 및 지갑사업자를 대상으로 검사 절차 없이 개별 간담회와 자금세탁 관련 조언 및 컨설팅만을 진행했다. 코인원·고팍스·업비트·빗썸·코빗 등 5개 원화마켓을 대상으로 2주간 입점 검사 방식으로 현장 검사를 진행한 것과 대조적이다.

현장 검사 이후 FIU는 제재 및 개선 요구 절차를 진행했으나 구체적인 내용은 공개하지 않았다. FIU는 2개 사업자에 대한 제재 및 개선요구 등 조치가 완료됐고, 3개사에 대해서도 1분기 중 절차를 마무리한다고 설명했다.

첫 코인마켓 거래소 현장 검사 소식에 업계는 AML 체계 점검에 나서는 한편, 이를 두고 의견이 엇갈리고 있다. “거래량이 적어 수익이 나지 않는 상황에서 현장 검사가 업계에 부담이 될 것”이라는 우려와 함께 “FIU가 미리 검사 계획을 밝힌 만큼, 당연히 받아야 하는 절차”라는 목소리가 나온다.

FIU 관계자는 “개별 사업자에 대한 검사 및 제재 관련 사항에 대해서는 밝히지 않는다”라면서도, “검사 시즌은 맞다”라고 말했다.