[기획]우리투자證-증권형 자산관리 강화(5)

전문가·신규 서비스로 펀드판매사 이동 문제도 해결

우리투자증권은 주식 컨설팅 역량을 기반으로 포트폴리오 형태의 투자설계 서비스를 핵심으로 하는 종합자산관리 모델을 뜻하는 '증권형 자산관리' 강화에 주력하고 있다.

우리투자증권은 자산관리 영업을 위한 기반 확대에 중점을 두고 추진한 결과, 지난 2005년 말 약 35조원이었던 리테일 총자산은 2009년말 약 70조원 수준으로 증가했으며, 2009년에도 약 6.5조원의 자산이 증가해 성공적으로 자산관리 영업이 정착했다.

우리투자증권은 향후에도 자산관리 고객 기반을 확대하기 위해 우수고객 중심으로 고객자산 증대에 집중할 계획이며, 점포를 대형화 하고 PB 영업인력을 대폭 확충해 고액자산 고객에 대한 서비스를 강화해 차별화된 금융상품 제공을 통해 자산관리시장을 적극 공략할 예정이다.

또한 우리투자증권은 고액자산 고객 뿐만 아니라 일반 고객군을 대상으로 한 자산관리 서비스도 펼치고 있다.

우리투자증권이 자랑하는 '옥토폴리오 서비스'는 자산을 장기간 안정적으로 운용하고자 하는 고객에게 적합한 서비스로, 우리투자증권 리서치센터와 상품전문가들로 구성된 투자전략위원회에서 매월 제시하는 투자성향별 자산배분안을 바탕으로 이뤄진다.

이 서비스는 고객의 투자성향과 재무적 니즈를 세밀히 반영해 1:1 맞춤 포트폴리오를 설계한 후, 고객이 원하는 경우 다양한 투자상품으로 구성된 해당 포트폴리오를 한 번의 클릭으로 일괄 매수할 수 있고, 투자 실행 후에는 분기별로 자산운용보고서가 제공돼 정기적인 모니터링과 함께 필요시 자산에 대해 자산재조정(리밸런싱)을 할 수 있는 첨단 종합자산관리시스템이다.

한편 우리투자증권은 펀드판매사 이동제도에 대한 대비도 신규 서비스를 강화하고 펀드관리 시스템을 보강하는 등 철저히 준비했다.

우리투자증권은 고객 서비스의 일환으로 펀드 고객에 대한 판매, 관리 프로그램을 꾸준히 강화해 오고 있다. 펀드선진국의 펀드관리 시스템인 PSR(Portfolio Strategy & Risk) 분석을 판매회사 최초로 도입해 펀드의 벤치마크 대비 위험요소(risk profile) 분석을 한다. PSR 분석은 ▲펀드 운용스타일 ▲종목별 섹터 분석 ▲펀드 운용과정 ▲위험의 분산 관리 여부 등을 면밀히 검토해 실제 펀드가 어떻게 운용되고 있는지 분석하는 방법이다.

오는 2월말 제공을 예정으로 펀드 환매 후 새로운 펀드를 매수할 때 담보대출과 연계해 환매에 따른 시차 없이 새로운 펀드로 바로 전환할 수 있는 서비스를 준비중이며, 펀드 환매 후 마땅한 투자처가 없을 고객을 대상으로 적립식 투자와 고금리RP를 제공하는 패키지 상품을 가입금액에 상관없이 제공하고 있다.

또한 CFP, AFPK 등 일정 요건을 갖춘 영업직원 240명을 펀드클리닉 담당자로 선정하고, 자체 교육을 통해 펀드에 대한 전문성을 높였다. 선발된 펀드 클리닉 담당자는 보유 펀드에 대한 솔루션을 제시하고 꾸준한 상담을 통해 고객의 펀드운용에 대한 방향을 정확히 제시해 주는 역할을 담당한다.