금융위, '펀드 도우미' 제도 하반기 도입키로

펀드슈퍼마켓 10월 투자자문업자용 플랫폼 제시

독립투자자문업자(IFA) 제도가 하반기에 도입될 전망이다. 펀드온라인코리아는 IFA 플랫폼 개발에 나서는 등 준비에 박차를 가하고 있다.

16일 금융위원회에 따르면 금융위는 자본시장법 시행령을 개정해 올해 하반기 중 IFA 제도를 도입할 계획이다.

금융위 관계자는 “IFA 제도 도입은 시행령을 개정하면 되는 문제”라며 “올해 하반기 내 제도 도입을 목표로 세부 내용을 조율하고 있다”라고 밝혔다.

IFA는 Independent Financial Advisor(Agent)의 줄임말로 독립자산관리, 독립투자자문을 뜻한다. 고객들에게 재정에 관한 자문을 제공하고 전체 시장에서 적합한 상품을 골라 추천하는 곳이다. 또한 개인과 기업에 투자, 은퇴설계, 보험 및 대출을 포함한 재정적 문제 뿐만 아니라 세금·법률 관련 자문도 제공한다.

자산운용업계는 그동안 금융당국에 꾸준히 IFA 제도 도입을 요청해왔다. 특히 펀드온라인코리아가 지난 4월 말 펀드슈퍼마켓을 개장함에 따라 IFA 제도 도입의 필요성이 더욱 커졌다.

펀드슈퍼마켓은 우체국과 우리은행에서 계좌를 개설한 투자자들이 온라인 장터에서 펀드를 고르는 방식으로 운영된다.

그동안 은행, 증권사 등 판매사들이 계열사 펀드를 중심으로 추천한 것과 달리 투자자가 펀드를 직접 선택함에 따라 고객 맞춤형 자문서비스가 더욱 필요해 진 것이다.

IFA 제도가 하반기에 도입될 것으로 예상되면서 펀드온라인코리아는 IFA용 플랫폼 구축에 나섰다.

펀드온라인코리아는 이달 중 플랫폼 구축에 참여할 업체를 상대로 제안요청서(RFP)를 발송하고 우선협상대상자를 선정할 예정이다.

다음 달 본격적인 플랫폼 개발에 들어가 내년 2월까지 8개월에 걸쳐 개발 작업이 이뤄진다. IFA 제도의 하반기 도입에 맞춰 플랫폼은 1차와 2차로 분리해 구축된다. 펀드온라인코리아는 1차 구축에 따른 IFA 플랫폼을 올해 10월에 선보일 계획을 세웠다.

IFA 플랫폼에는 투자전망 자료, 맞춤설계에 따른 자산배분·연계 펀드 추천, 고객의 투자위험 성과 평가, 사전·사후 고객 관리 등의 기능이 들어간다.